l'Intelligence Artificielle, aide pour sélectionner des actions

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Google Bard et ChatGPT 3.5. Peut-on les utiliser pour investir en bourse?

Notons que ChatGPT est limité à l'utilisation des données disponibles en septembre 2021.

Bard se distingue de ChatGPT par sa connexion aux données d'Internet, ce qui lui permet de fournir des réponses basées sur des informations plus récentes que celles disponibles pour ChatGPT.

1) La question est la même pour les 2 IA

En utilisant les principes de l'investissement dans la valeur, quelles sont les 20 meilleures actions sur les bourses europénnes?

1.1) Réponse de ChatGPT 3.5

Déterminer les "20 meilleures" actions sur les bourses européennes en se basant strictement sur les principes de l'investissement dans la valeur est une tâche subjective et dépendante du moment. Les investisseurs dans la valeur recherchent des actions sous-évaluées par rapport à leur valeur intrinsèque. Les meilleures actions peuvent varier en fonction des conditions du marché et des secteurs économiques.

Cependant, voici une liste théorique de 20 actions européennes qui, jusqu'à ma dernière mise à jour de connaissances en septembre 2021, avaient des caractéristiques pouvant les rendre attrayantes pour les investisseurs dans la valeur. Assurez-vous de faire vos propres recherches et de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d'investissement.

1. Nestlé SA (NESN.SW) - Secteur : Alimentation et boissons
2. Unilever NV (UNA.AS) - Secteur : Produits de consommation
3. L'Oréal SA (OR.PA) - Secteur : Produits de consommation
4. Siemens AG (SIE.DE) - Secteur : Industrie
5. ASML Holding NV (ASML.AS) - Secteur : Technologie
6. Roche Holding AG (ROG.SW) - Secteur : Santé
7. SAP SE (SAP.DE) - Secteur : Technologie
8. Novo Nordisk A/S (NOVO-B.CO) - Secteur : Santé
9. AstraZeneca PLC (AZN.L) - Secteur : Santé
10. Sanofi SA (SAN.PA) - Secteur : Santé
11. BASF SE (BAS.DE) - Secteur : Chimie
12. Philips NV (PHIA.AS) - Secteur : Électronique
13. Airbus SE (AIR.PA) - Secteur : Aérospatiale
14. Kering SA (KER.PA) - Secteur : Luxe
15. Telefónica SA (TEF.MC) - Secteur : Télécommunications
16. Vodafone Group Plc (VOD.L) - Secteur : Télécommunications
17. Reckitt Benckiser Group PLC (RB.L) - Secteur : Produits de consommation
18. Deutsche Post AG (DPW.DE) - Secteur : Logistique
19. Société Générale SA (GLE.PA) - Secteur : Finance
20. ING Groep NV (INGA.AS) - Secteur : Finance

Ces entreprises étaient considérées comme solides et avaient des ratios financiers intéressants jusqu'à ma dernière mise à jour de connaissances en 2021. Cependant, rappelez-vous que la performance future des actions dépendra de nombreux facteurs, notamment l'économie, la gestion de l'entreprise et les évolutions du marché, il est donc important de faire des recherches approfondies avant d'investir.

1.2) Réponse de Google Bard

Voici une liste de 20 actions européennes qui pourraient être considérées comme des valeurs sûres, selon les principes de l'investissement dans la valeur :

• ASML Holding (ASML) : leader mondial de la photolithographie, une technologie essentielle à la fabrication de semi-conducteurs.
• LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton (LVMH) : leader mondial du luxe, dont les produits sont toujours en forte demande.
• SAP (SAP) : leader mondial des logiciels d'entreprise, dont les solutions sont utilisées par les entreprises de toutes tailles.
• Unilever (UL) : leader mondial des produits de consommation, dont les produits sont vendus dans le monde entier.
• Nestlé (NESN) : leader mondial de l'alimentation, dont les produits sont consommés par des milliards de personnes.
• AstraZeneca (AZN) : un leader mondial de la biotechnologie, dont les médicaments sont utilisés pour traiter un large éventail de maladies.
• Deutsche Telekom (DTE) : le plus grand opérateur de télécommunications en Europe, dont les services sont utilisés par des millions de personnes.
• Equinor (EQNR) : un leader mondial de l'énergie durable, dont les activités sont axées sur l'éolien offshore, l'hydroélectricité et le gaz naturel.
• Linde (LIN) : un leader mondial des gaz industriels, dont les produits sont utilisés dans une large gamme d'applications.
• Schneider Electric (SU : un leader mondial des solutions d'automatisation et d'électrification, dont les produits sont utilisés dans les bâtiments, les infrastructures et les industries.
• Unilever (UL) : leader mondial des produits de consommation, dont les produits sont vendus dans le monde entier.
• RWE (RWE) : un producteur d'énergie allemand, dont les activités sont axées sur l'éolien, le solaire et le gaz naturel.
• Daimler (DAI) : un constructeur automobile allemand, dont les produits sont vendus dans le monde entier.
• Volkswagen (VOW : un constructeur automobile allemand, dont les produits sont vendus dans le monde entier.
• Airbus (AIR : un constructeur aéronautique européen, dont les produits sont utilisés par les compagnies aériennes du monde entier.
• TotalEnergies (TTE) : un groupe énergétique français, dont les activités sont axées sur le pétrole, le gaz et les énergies renouvelables.

Ces actions ont toutes un bilan solide, une rentabilité élevée et une croissance durable. Elles sont donc susceptibles de générer des rendements élevés à long terme.

Il est important de noter que cette liste n'est qu'une suggestion, et que chaque investisseur doit faire ses propres recherches avant d'investir dans une action.

Voici quelques éléments supplémentaires à prendre en compte lors de la sélection d'actions européennes en utilisant les principes de l'investissement dans la valeur :

• L'industrie : certaines industries sont plus susceptibles de générer des rendements élevés que d'autres. Par exemple, les industries en croissance comme la technologie et la santé sont souvent considérées comme des valeurs sûres.
• La concurrence : il est important d'investir dans des entreprises qui ont un avantage concurrentiel durable. Cela signifie qu'elles doivent avoir un produit ou un service unique qui leur donne un avantage sur leurs concurrents.
• La gouvernance d'entreprise : il est important d'investir dans des entreprises qui ont une bonne gouvernance d'entreprise. Cela signifie qu'elles sont gérées de manière transparente et responsable.

En suivant ces principes, les investisseurs peuvent augmenter leurs chances de trouver des actions européennes qui ont le potentiel de générer des rendements élevés à long terme.

Critères de sélection

Les actions ont été sélectionnées sur la base des critères suivants :

• EBITDA/EV supérieur à 6 % : ce ratio mesure la rentabilité d'une entreprise par rapport à sa valeur marchande. Un ratio élevé indique que l'entreprise est rentable et génératrice de valeur.
• ROE supérieur à 15 % : ce ratio mesure la rentabilité des capitaux propres d'une entreprise. Un ratio élevé indique que l'entreprise est en mesure de générer des profits élevés avec ses capitaux propres.
• Croissance bénéficiaire supérieure à la croissance des revenus : ce critère indique que l'entreprise est en mesure de générer des bénéfices croissants, même en l'absence de croissance des revenus.

2) Conclusions

Les listes de valeurs générées par les deux IA sont assez similaires, et il s'agit de grosses capitalisations solides avec une bonne croissance et une bonne rentabilité. Ces entreprises sont donc plutôt des entreprises de qualité, dans le sens où elles sont susceptibles de générer des rendements élevés à long terme, mais elles ne sont pas nécessairement sous-évaluées.

Le concept de GARP (Growth at a reasonable price) est plus proche que celui d'investissement value. L'investissement value consiste à acheter des actions qui sont sous-évaluées par rapport à leur valeur fondamentale, tandis que le GARP consiste à acheter des actions de qualité qui sont également abordables.

Les résultats ne sont pas basés sur les dernières publications, mais sur des calculs statistiques tels que des moyennes ou des ratios. Cela signifie que les résultats peuvent être biaisés par les données historiques, et qu'il est important de faire ses propres recherches avant d'investir dans une action.

Voici quelques conseils pour investir dans des actions de qualité :

• Faites vos propres recherches. Ne vous fiez pas uniquement aux résultats d'une IA. Lisez les rapports financiers de l'entreprise et analysez son secteur d'activité.
• Investissez dans des entreprises qui ont un bilan solide. Cela signifie qu'elles ont des liquidités suffisantes pour couvrir leurs dettes à court terme et qu'elles ont un endettement raisonnable.
• Investissez dans des entreprises qui ont une bonne rentabilité. Cela signifie qu'elles sont en mesure de générer des profits élevés par rapport à leurs actifs ou à leurs capitaux propres.
• Investissez dans des entreprises qui ont un potentiel de croissance. Cela signifie qu'elles sont susceptibles d'augmenter leurs revenus et leurs bénéfices à l'avenir.

En suivant ces conseils, vous pouvez augmenter vos chances de réaliser des rendements élevés en investissant dans des actions de qualité.

Le portefeuille à la fin de l'été

L'été de Giuseppe Arcimboldo

Depuis le début de l'année, le portefeuille avec +9,7% fait légèrement moins bien que son indice de référence +10,0%.

L'été fut chaud pour les bourses grillées par les taux d'intérêt, elles s'évaporent de -5%.

Le bout de la hausse des taux est en vue, l'inflation s'approche du taux cible, les banques centrales devraient encore hausser une dernière fois les taux d'intérêt, puis après un plateau de quelques mois, nous pourrions voir la première baisse dans la première partie de l'année prochaine.

Années	Portefeuille en euro	Indice de Référence EURO STOXX Net Return	Différence
2015	21,6%	1,1%	20,5%
2016	28,8%	3,6%	25,2%
2017	38,7%	12,6%	26,1%
2018	-19,2%	-13,0%	-6,2%
2019	45,1%	22,6%	22,5%
2020	9,9%	0,6%	9,2%
2021	28,3%	22,1%	6,3%
2022	-3,2%	-12,3%	9,1%
2023	9,7%	10,0%	-0,3%
%cumulatif	248,2%	54,8%	193,5%
%annualisé (8,65) ans	15,5%	5,2%	10,3%

Nouvelles du portefeuille

Quelques achats et ventes opportunistes durant la période.

 

2020 Bulkers: dividende 31,2+31,2+23,4= 85,8€ net. Les vraquiers profiteront de la reprise et de l'insuffisance de l'offre.

• Anheuser-Busch InBev achat à 50,6€ et à 51,98€. Leboycott de la bud light par les ultra conservateurs à eu un impact négatif sur la valorisation cet impact se diluera avec le temps d'autant plus que les volumes, les prix de vente et la premunisation continue à porter la valeur.
•  Basic fit achat à 26,1€. Augmentation de la rectte par menbre, augmentation du nombre de club, le retour à la normale du prix de l'énergie diminueront les frais de chauffages.
• BE Semiconductor Industries NV vente à 108,5€. Allègement la valeur dépasse les 20% du portefeuille. L'IA est un vecteur de croissance pour BESI.
• DEME: dividende pour un total de 43,87€ net, vente à 118,5€. Bon carnet de commandes notamment grâce à l' augmentation du nombre de parcs d'éolienne en mer.
• Euronav: achat à 13,9€ et à 15,4€, vente à 16,7€ et à 16,8€, dividende de 778.72€. Un dénouement est évoqué, John Fredriksen, le plus grand actionnaire avec une participation de 28,48 pour cent, reprendrait une partie des pétroliers principalement les VLCC qui  rejoindrait la flotte de Frontline. La famille Saverys elle, souhaite se diversifier dans d'autres secteurs du transport maritime et dans le transport de carburants durables.
• Ferrari rejoint l'indice Euro Stoxx 50. Depuis son entrée en bourse en 2015 la valeur a été multipliée par 6 et le carnet de commandes est toujours aussi plein d'autant plus qu'il est rouvert pour la Purosangue.
• Gaztransport & Technigaz: achat à 106€ et à 111,5€, 115,9€, ventes à 112€ et 115,6€, 117,6€, 118,9€. Engrange toujours de nouvelles commandes et je rappelle que GTT à une position de quasi-monopoles sur les cuves de lng pour méthaniers.
• Holland Colours NV dividende pour un total de 135,55€. Chiffres d'affaires et bénéfice en croissance, les petites et moyennes capitalisations sont moins bien valorisées que les grandes, un rattrapage est attendu.
• Mithra Pharmaceuticals SA vente à 3,50€, achat à 2,4€, aller/retour intéressant. Un accord pour la vente du Donesta aux USA est attendu dans les prochains mois.
• NN Group dividende en actions +7 actions. Aux Pays-Bas le dividende en action n'est pas précompté. NN permet de s'exposer au secteur de l'assurance pour une  valorisation qui reste basse. 
• Prosus NV achat à 68,6€ et stock split 1.1796  actions nouvelles par action détenue, arrondi à l'inférieur soit 228+228( * 1.1796) = 496. La dépendance à Tencent diminue, subi toujours les conséquences de la reprise en main politique en Chine.

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